투자자들이 안정적인 수익을 기대할 수 있는 SOFR ETF와 파킹 ETF의 비교, 그리고 수수료와 금리, 분배금 및 세금 정보를 알아보세요. 다양한 ETF 중에서 어떤 상품이 가장 적합한지 확인할 수 있습니다.
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목차
SOFR ETF 개요
| 항목 | 설명 |
| SOFR | 미국 무위험지표금리(Secured Overnight Financing Rate) |
| 특징 | 미국 국채 담보 1일물 RP 거래 데이터 기반 |
| 이자 반영 | 매일 이자 수익이 주가에 반영 |
| 환금성 | 달러 예금, 달러 RP처럼 환금성 뛰어남 |
SOFR(Secured Overnight Financing Rate)는 미국의 무위험지표금리로, 미국 국채를 담보로 하는 1 일물 환매조건부채권(RP) 거래 데이터를 기반으로 매일 산출됩니다. SOFR ETF는 이 지표를 추종하는 ETF로, 매일 이자 수익이 주가에 반영되는 특징이 있습니다. 이는 달러 예금이나 달러 환매조건부채권(RP)처럼 이자 수취가 가능하며, 환금성도 뛰어납니다.
SOFR ETF는 안정적인 이자 수익을 기대할 수 있으며, 미국 국채를 기반으로 하여 비교적 안전한 투자처로 여겨집니다. 특히 달러 자산에 대한 투자 수요가 있는 투자자들에게 적합한 선택이 될 수 있습니다.
파킹 ETF와 비교
| 유형 | 설명 |
| 미국달러 SOFR 금리형 | 미국 국채 기반 SOFR 추종, 높은 수익률 기대 |
| KOFR 금리형 | 한국 무위험지표금리 추종, 안정적인 수익 |
| 머니마켓형 | 만기 1년 이하 단기채권, 머니마켓 구성 |
| CD 금리형 | 양도성금융채 중심, 변동성 적고 안정적 |
파킹형 ETF는 단기 자금을 안정적으로 운용할 수 있는 상품으로, 주로 미국달러 SOFR 금리형, KOFR 금리형, 머니마켓형, CD 금리형이 있습니다. 이들 파킹형 ETF는 만기 1년 이하의 단기채권, 머니마켓, 양도성금융채 등 변동성이 적고 안정적인 자산으로 구성되어 있어 원금 손실의 위험이 거의 없습니다.
SOFR ETF는 특히 미국의 높은 금리를 반영하여 높은 수익률을 기대할 수 있습니다. 반면, KOFR 금리형은 한국의 무위험지표금리를 추종하여 비교적 안정적인 수익을 제공합니다. 머니마켓형과 CD 금리형은 변동성이 적고 안전한 투자처로 인기가 있습니다.
수수료와 금리
| ETF | 운용사 | 수수료(연) | SOFR 금리(2024년 기준) |
| KODEX 미국달러SOFR 금리액티브(합성) |
삼성자산운용 | 0.15% | 5.32% |
| KBSTAR 미국달러SOFR 금리액티브(합성) |
KB자산운용 | 0.05% | 5.32% |
| ARIRANG 미국달러SOFR 금리액티브(합성) |
한화자산운용 | 0.09% | 5.32% |
| TIGER 미국달러SOFR 금리액티브(합성) |
미래에셋자산운용 | 0.05% | 5.32% |
| ACE 미국달러SOFR 금리액티브(합성) |
한국투자신탁운용 | 0.05% | 5.32% |
| 히어로즈 미국달러SOFR 금리액티브(합성) |
키움자산운용 | 0.05% | 5.32% |
SOFR ETF의 수수료는 운용사별로 차이가 있으며, 대략적인 수수료는 연 0.05%에서 0.15% 사이입니다. SOFR 금리는 2024년 기준 약 5.32%로, 미국의 높은 기준금리를 반영하고 있습니다. 각 ETF의 수수료와 SOFR 금리를 비교하여 가장 효율적인 선택을 할 수 있습니다.
수수료는 ETF의 수익률에 직접적인 영향을 미치므로, 낮은 수수료를 제공하는 ETF를 선택하는 것이 좋습니다. 또한, SOFR 금리의 변동성을 고려하여 장기적인 수익을 기대할 수 있는지 판단하는 것이 중요합니다.
분배금 및 세금
| 항목 | 설명 |
| 분배금 | 대부분의 SOFR ETF는 분배금 지급하지 않음 |
| 세금 | 환차익은 과세 대상, 펀드 이익으로 여겨짐 |
SOFR ETF는 일반적으로 분배금을 지급하지 않고, 이자를 재투자하는 토탈 리턴(TR) 상품입니다. 따라서 배당금이 아닌 이자 수익이 매일 ETF 가격에 반영됩니다. 이는 복리 효과를 통해 장기적인 수익을 높일 수 있는 장점이 있습니다.
세금 측면에서, SOFR ETF를 통한 환차익은 펀드 이익으로 여겨져 과세 대상이 됩니다. 이는 개인이 직접 환전을 통해 미국 국채에 투자할 때와는 다릅니다. 환차익에 대해 소득세가 부과되므로, 투자자는 이를 고려하여 투자 전략을 세워야 합니다.
추천 ETF 목록
| ETF | 운용사 | 수수료(연) | 특징 |
| KODEX 미국달러SOFR 금리액티브(합성) |
삼성자산운용 | 0.15% | 유동성 풍부, 수수료 높음 |
| KBSTAR 미국달러SOFR 금리액티브(합성) |
KB자산운용 | 0.05% | 낮은 수수료, 가성비 우수 |
| ARIRANG 미국달러SOF R금리액티브(합성) |
한화자산운용 | 0.09% | 안정적인 수익, 낮은 수수료 |
| TIGER 미국달러SOFR 금리액티브(합성) |
미래에셋자산운용 | 0.05% | 낮은 수수료, 안정적인 수익 |
| ACE 미국달러SOFR 금리액티브(합성) |
한국투자신탁운용 | 0.05% | 낮은 수수료, 안정적인 수익 |
| 히어로즈 미국달러SOFR 금리액티브(합성) |
키움자산운용 | 0.05% | 낮은 수수료, 안정적인 수익 |
추천 ETF 목록은 다양한 운용사의 SOFR ETF 중에서 수수료와 특징을 고려하여 선정되었습니다. 삼성자산운용의 KODEX 미국달러 SOFR금리액티브(합성)는 유동성이 풍부하지만 수수료가 다소 높습니다. 반면, KB자산운용의 KBSTAR 미국달러 SOFR금리액티브(합성)는 낮은 수수료로 가성비가 우수합니다.
한화자산운용의 ARIRANG 미국달러SOFR금리액티브(합성)은 안정적인 수익과 낮은 수수료를 제공하며, 미래에셋자산운용의 TIGER 미국달러 SOFR금리액티브(합성)도 낮은 수수료와 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다. 한국투자신탁운용과 키움자산운용의 ETF도 낮은 수수료와 안정적인 수익을 제공하는 점에서 추천할 만합니다.
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